Hợp đồng lao động và trợ cấp hưu trí có thể được gắn với chỉ số giá sinh hoạt, điển hình là chỉ số giá tiêu dùng (CPI). Một COLA điều chỉnh mức lương dựa trên những thay đổi trong chỉ số giá sinh hoạt. Tiền lương thường được điều chỉnh hàng năm. Họ cũng có thể được gắn với một chỉ số chi phí sinh hoạt thay đổi theo vị trí địa lý nếu nhân viên di chuyển. Trong trường hợp sau này, nhân viên nước ngoài có thể sẽ chỉ thấy phần thu nhập tùy ý trong lương của họ được lập chỉ mục bởi một mức chênh lệch CPI giữa các vị trí việc làm mới và cũ, để lại phần không tự nguyện của tiền lương (ví dụ: thanh toán thế chấp, bảo hiểm, xe hơi thanh toán) không thay đổi.

Các điều khoản leo thang hàng năm trong hợp đồng lao động có thể chỉ định mức tăng phần trăm hồi tố hoặc tương lai trong lương công nhân không gắn với bất kỳ chỉ số nào. Các khoản tăng lương được thương lượng này được gọi chung là các điều chỉnh chi phí sinh hoạt hoặc tăng chi phí sinh hoạt vì sự tương đồng của chúng với các mức tăng gắn liền với các chỉ số được xác định bên ngoài. Chi phí sinh hoạt bằng với lãi suất danh nghĩa trừ đi lãi suất thực tế.